बैंक के- बड़ौदा - विदेशी मुद्रा - घोटाला - फिलीपींस

बैंक ऑफ बड़ौदा घोटाला: विदेशों में पैसा भेजने के लिए नकली खाते बनने वाले यात्रियों को नई दिल्ली में एक व्यस्त सड़क पर बैंक ऑफ बड़ौदा के विज्ञापन से पीछे चलते हैं। (रायटर फ़ाइल फोटो) रिक्शा चालकों, घरेलू सहायता और चालकों के दर्जनों फर्जी कंपनियों में निदेशकों बैंक ऑफ बड़ौदा के व्यापारियों और अधिकारियों से संबंधित 6172 करोड़ रुपये के धन-ऋणदाता घोटाले के एक हिस्से के रूप में एक जांच में पाया गया है। टाइम्स ऑफ इंडिया ने सोमवार को प्रकाशित एक समाचार रिपोर्ट में कहा है कि व्यवसायी और बैंक के अधिकारियों ने कथित तौर पर फर्जी कंपनियों के नाम पर चालू खाता बनाने के लिए इन आर्थिक रूप से पिछड़े लोगों को अपने मतदाता पहचान पत्र का उपयोग करने के लिए प्रति माह 10,000 रुपये का भुगतान किया। इस घोटाले को लासकुबैंकिंग-हावालसको स्कैंडल कहा जाता है, जो नई दिल्ली में बैंक ऑफ बारोडर्सक्वोस अशोक विहार शाखा में उत्पन्न हुआ था, जहां दो अधिकारियों ने कथित रूप से कई व्यवसायियों के साथ मिलकर एक साल की अवधि में पैसे हस्तांतरण की सुविधा प्रदान की थी। केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने कम से कम 59 कम-आय वाले नागरिकों को फर्जी कंपनियों के निदेशक बनाया है, जो निर्यातकों के आयातकों द्वारा अपने बदनाम धन को विदेशों में भेजने के लिए लाए थे, rdquo रिपोर्ट ने कहा। बैंक लाल द्वारा आंतरिक लेखा परीक्षा के बाद अशोक विहार शाखा से लगभग 8,000 लेनदेन झंडी दिखाकर घोटाला हुआ था। रिपोर्ट ने बैंक के अधिकारियों को सहायक महाप्रबंधक एस के गर्ग और विदेशी मुद्रा प्रभाग के प्रमुख जैनिश दुबे के रूप में पहचान की। सीबीआई द्वारा दुबे को गिरफ्तार किया गया है। रिपोर्ट में नामित व्यवसायी गुरचरण सिंह, चंदन भाटिया, गुरुचरन सिंह, संजय अग्रवाल और अन्य अधिकारी हैं। घोटाले को पूरा करने के लिए हांगकांग में कई शेल कंपनियां भी खोली गईं ldquo जांच में पाया गया कि अगस्त 2013 के अगस्त के बीच अगस्त के बीच इन 59 खातों में 6,172 करोड़ रुपये जमा किए गए, जो कि इस साल अगस्त तक, ज्यादातर विदेशी मुद्रा प्रेषण और अन्य बैंकों के माध्यम से हस्तांतरण के रूप में। रिपोर्ट के मुताबिक, बैंक के दस्तावेजों में सूखे फल, दालें और चावल का आयात दिखाया गया था, हालांकि ऐसा कोई लेन-देन नहीं हुआ है। सीबीआई-ईडी की जांच में भी चांडणी चौक से काम कर रहे लिंडूटर्री ऑपरेटरर्सो का पता चला है - जिन्होंने बैंक खातों में कई व्यवसायियों के काले धन को अवशोषित करने के लिए विभिन्न बैंक खातों का इस्तेमाल किया था। ldquo प्रविष्टि ऑपरेटरों मदों के वास्तविक मूल्य के 3 से 4 गुना की नकल के नकली खरीद चालान प्रदान करते हैं। उन्हें विभिन्न चैनलों के माध्यम से नकद आधार के माध्यम से, आयोग के आधार पर पैसे का भुगतान किया जाता है और फिर ऑपरेटरों ने उन बैंकों के स्वामित्व वाले कई बैंक खातों में पैसा लगाया। यह राशि बैंक के बड़ौदा खातों में अलग-अलग बैंकों के माध्यम से छोटी मात्रा में हस्तांतरित की जाती है। रिपोर्ट में एक जांच अधिकारी ने एक घोटाले को बैंकिंग हवाला चैनल के माध्यम से काले धन के मामले में सफेद धन के रूप में वर्णित किया। बड़ौदा घोटाले का बैंक: भारतीय रिजर्व बैंक ने बैंकों को आंतरिक लेखापरीक्षा करने के लिए बैंकों से कहा है प्रेस ट्रस्ट ऑफ इंडिया नई दिल्ली 01 फरवरी 2016 12:27 पूर्वाह्न आईएसटी सभी सार्वजनिक क्षेत्र और निजी बैंकों को भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा एक ldquothorough आंतरिक लेखापरीक्षा का संचालन करने के लिए कहा गया है और धोखाधड़ी विदेशी मुद्रा लेनदेन की जांच के लिए केंद्रीय बैंक के प्रयासों के भाग के रूप में रिपोर्ट को अपने संबंधित लेखापरीक्षा समितियों से पहले रखा है। नई दिल्ली में बैंक ऑफ बारोडर्सक्वाज़ अशोक विहार शाखा द्वारा 6,100 करोड़ रुपये के आयात के प्रेषण में पिछले साल अनियमितताओं के चलते अनियमितताओं के चलते यह कदम आता है। सभी अनुसूचित वाणिज्यिक बैंकों को एक परिपत्र जारी किया गया है, जिसमें उन्हें एक संपूर्ण आंतरिक लेखा परीक्षा आयोजित करने और संबंधित बैंकों के बोर्ड की लेखापरीक्षा समिति से पहले रिपोर्ट प्रस्तुत करने और निष्कर्षों के सारांश को भारतीय रिज़र्व बैंक को भेजने की सलाह दी गई है। पीटीआई द्वारा दायर एक आरटीआई प्रश्न। बैंकों द्वारा फर्जी फॉरेक्स लेनदेन की जांच के लिए आरबीआई को इसके लिए किए गए कार्रवाई का विवरण देने के लिए कहा गया था। ldquo हम विभिन्न बैंकों से आंतरिक लेखापरीक्षा रिपोर्ट प्राप्त करने की प्रक्रिया में हैं, rdquoit ने कहा। भारतीय रिजर्व बैंक ने बैंक ऑफ बड़ौदा को घरेलू घरेलू शाखाओं में इसी तरह की गलत कार्यवाही करने और इसके बारे में रिपोर्ट पेश करने के लिए बाहरी प्रेषण की एक बैंक-चौड़ी समीक्षा करने के लिए कहा है। बैंक ने आंतरिक लेखापरीक्षा पूरी कर ली है और निर्देशों के लिए अपनी लेखापरीक्षा समिति के समक्ष रिपोर्ट पेश की है। बैंक ऑफ बड़ौदा ने मजबूत सिस्टम स्थापित करने के लिए अपने अपने ग्राहक (केवायसी), एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद (सीएफटी) नीति और प्रथाओं के वित्तपोषण का समाधान करने के लिए एक सलाहकार का चयन भी किया है, केंद्रीय बैंक ने कहा है। quot उन्होंने उन अग्रिम आयात रेमिटेंस के लिए एक नीति तैयार की है जिसमें नए खोले गए खाते के संबंध में छह महीने की ठंडा अवधि जैसे सिस्टम चेक पॉइंट शामिल हैं, एक दिन में 100,000 और उससे नीचे के लिए कई लेनदेन आदि आरबीआई ने कहा। केंद्रीय जांच ब्यूरो और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) दोनों ने बैंक ऑफ बड़ौदा की अशोक विहार शाखा से हांगकांग के लिए 6,100 करोड़ रुपये का प्रेषण किया है। माना जाता है कि भारी लेनदेन व्यापार आधारित मनी लॉन्ड्रिंग के रूप में है, क्योंकि आयात कभी भी नहीं हुआ है, उन पर किए गए भुगतान के लिए भुगतान की कीमत में राशि हस्तांतरित की गई थी, जांचकर्ताओं का कहना है।